PLACEMENT EN ASSURANCE VIE OU CONTRAT DE CAPITALISATION

Consultis Patrimoine est courtier, et ainsi totalement indépendant. Ceci nous permet de sélectionner les contrats d'assurance vie les plus intéressants sur le marché selon les objectifs de nos clients, et de pouvoir proposer aussi bien des contrats classiques que des contrats de capitalisation pour les contribuables fortement imposés à l'IS ou des contrats non résidents notamment pour les expatriés.

Nous vous faisons remplir un questionnaire : Télécharger le questionnaire

Puis à partir de vos réponses, nous élaborons une stratégie optimale fondée notamment sur un logiciel développé par l'un des plus grands gestionnaires d'actifs au monde. Ceci permet d'appréhender de manière rationnelle, les impacts d'un placement durant les 40 dernières années en périodes glissantes.

Notre approche est clairement du « sur mesure » et comprend l'allocation initiale aussi bien que les arbitrages lorsque nous les considérons appropriés.

La recherche constante de produits sur le marché vous permet également d'avoir accès à des solutions uniques.

Les conseillers des banques privées ou les banques commerciales doivent gérer entre 400 et 700 clients chacun, ce qui rend leur tâche difficilement compatible avec les objectifs de chaque client. Nous gérons moins de 100 clients, avec des méthodes de gestion éprouvées, et des frais d'entrée 2 fois moindre que ceux prélevés par les banques.

Si vous le souhaitez, nous pouvons également vous fournir des références de nos clients. Est-ce qu'une banque vous a déjà proposé cela ?

Quelques exemples de produits proposés actuellement au sein de nos contrats :

•	Fonds euro avec une performance de 5,14% nets en 2010
•	SCPI de rendement : Immorente (rendement 2011 estimé à 5,60%), Buroboutic (rendement 2011 estimé à 5,89%), Efimmo (rendement 2011 estimé à 5,84%), Actipierre 3 (rendement 2011 estimé à 5,17%)
•	Fonds structuré sur courte période : 3 ans, avec un rendement annuel de 8%

Naturellement, nos contrats comprennent les meilleures sociétés de gestion et notamment : Carmignac, DNCA, Financière de l'Echiquier, Tocqueville, CCR Actions, Rothschild, OFI, JP Morgan, Sycomore, Mandarine, Oddo, Fidelity, Franklin Templeton, Hixance, Montsegur, Dorval, Invesco, Blackrock, Pictet, Amiral gestion, CPR, Roger Polani, Rouvier, Amundi, Cogefi, Acropole.

Notre valeur ajoutée : vous faire acheter ou vendre des fonds lorsque le timing est approprié, et vous proposer des produits avec un risque limité vous permettant de bénéficier d'un rendement deux fois plus important qu'un fonds euro.